2026.06.27

客戶實例｜協助陳先生解決家庭資金壓力，重新規劃財務需求

面對家庭責任與經營壓力，尋找合適資金方案

陳先生，59歲，自營小型生意多年，一直努力維持一家7口的生活。
過去因擁有自有住宅，家庭生活雖然不算寬裕，但也能穩定維持。然而近年受到生意經營環境影響，收入逐漸減少，加上孫女因成長遲緩，需要長期復健與相關醫療照護，使家庭支出大幅增加。
身為家中主要經濟來源，陳先生除了負擔日常生活開銷，也需要協助支付醫療相關費用，長期累積下來，資金調度壓力逐漸增加。

土地持分問題，銀行貸款評估受限

陳先生名下主要資產為自住老家，但房屋土地為與弟弟共同持分，土地上分別興建兩棟住宅，由兄弟各自居住。
過去陳先生曾向銀行詢問資金方案，但因土地持分狀況，銀行評估條件較為受限，部分方案需由弟弟擔任保人。
考量這是自己的家庭財務需求，陳先生不希望增加兄弟負擔，也希望尋找更適合自身條件的解決方式。

朝陽專業評估，協助規劃適合方案

透過朋友介紹，陳先生來到朝陽進行一對一免費諮詢。
在了解陳先生的家庭狀況、資產條件與實際資金需求後，朝陽團隊協助整理案件條件，從多方面評估可行方向，找出較符合陳先生需求的二胎資金方案。
經專業媒合與審核流程後，於短時間內協助陳先生完成100萬元資金規劃，方案內容依規範辦理，並充分說明相關條件。

客戶回饋

陳先生表示，原本因家庭支出與經營壓力感到沉重，透過朝陽協助後，終於找到適合自己的資金安排方式，也非常感謝團隊耐心說明與協助。 朝陽秉持專業、透明的服務理念，重視每位客戶不同的家庭狀況與實際需求，協助客戶找到適合自己的財務規劃方向。